Как открыть счёт в банке Испании
Несколько лет назад открыть счет в банке Испании было намного проще. Банки относились к иностранным гражданам гораздо лояльнее, чем сейчас. Забыть о бывалой лояльности заставило ужесточение закона по борьбе с отмыванием капиталов. Стали появляться новые требования к клиентам, не гражданам ЕС.
Часто можно услышать, что такое отношение проявляется лишь к гражданам РФ. Но это совсем не так. Любой гражданин страны, не входящей в ЕС, столкнётся с такими же сложностями.
Банковский счёт нерезиденту чаще всего необходим при приобретении недвижимости или открытии бизнеса.
Открыть счет в Испании нерезиденту
Необходимые документы для открытия счета для нерезидентов:
- загранпаспорт
- НИЕ (идентификационный номер иностранца).
- справка 2НДФЛ
- документы, подтверждающие происхождение финансов, (например: справка с места работы).
- выписка из банковского счета с движением за последние 1-2 года.
Открыть счет в банке Испании нерезиденту не так сложно, как его пополнять. Нужно иметь в виду, что будет невозможно внести деньги через банкомат или перевести деньги постороннего счёта из-за рубежа. Пополнить счёт Вы можете лишь путём совершения перевода из страны Вашей фискальной резиденции.
Раз в год, нерезидент должен предоставить документы, подтверждающие источник его доходов. Справка с работы и справка 2-НДФЛ.
Банк может запросить сертификат, подтверждающий ваш статус нерезидента, который нужно получить в местном отделении полиции. На его оформление может потребоваться до двух недель. Многие банки сами занимаются получением этого документа, взимая с клиента впоследствии определенную сумму за выполнение данной операции 10-20 евро.
Прежде всего, перед открытием счёта важно проконсультироваться на такие темы, как:
- какие дополнительные документы может запросить банк, кроме перечисленных выше;
- периодичность пополнения счёта;
- комиссионные за содержание счёта;
- дополнительные условия/услуги для открытия счёта, например страховка на здоровье, жизнь, имущество.
Открыть счет в Испании резиденту
Открыть счёт резиденту намного проще. Документы, которые потребуются для открытия счёта:
- загранпаспорт
- карта резидента (Tarjeta de Residencia)
- трудовой договор
- номина (зарплатный лист) за последний месяц или справка о получении субсидий, например: пособие по безработице.
Резиденты, с видом на жительство без права на работу, и получающие доход из других источников, должны представить подтверждающие документы: справки с работы (при удаленной работе), декларации и тп.
Внимание, все предоставляемые документы должны быть переведены на испанский язык присяжным переводчиком! Некоторые банки принимают справки на английском языке.
Онлайн доступ к счёту
В Испании, практически все банки предоставляют онлайн доступ к счёту. Благодаря которому, Вы сможете совершать переводы, оплачивать счета ЖКХ, налоги, штрафы и тд
Блокировка счёта:
Блокировка счёта может произойти по разным причинам. Например, непредставление вовремя требуемых деклараций и справок или подозрение в совершении незаконных действий. Более того, заблокировать счет банк может без предварительного уведомления. В таком случае, для разъяснения причины, необходимо обратиться в Ваш офис, где был открыт счёт.
Другие материалы из рубрики «Иммиграция»
